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Festverzinslich Plus und Balanced Depot

Unsere Anlagestrategie II. und III. im Fokus

Die richtige Balance zwischen Aktien und Anleihen.

Das Genève-Invest-Konzept legt mit Value-Investing den Schwerpunkt in aussichtsreiche Qualitätsaktien und Unternehmensanleihen mit dem besten Risiko-Rendite-Verhältnis.

Strategie II. Festverzinslich Plus

Value-Investing-Ansatz (nach Munger) + Megatrends: Unternehmen mit langfristigen und einander überlappenden Veränderungsprozessen, die den gesellschaftlichen und technologischen Wandel betreffen

Systematischer Fokus auf Nischenthemen und Sonderfaktoren

Kontinuierlicher und vorhersehbarer Ertragsfluss

Rechtlicher Schutz für Anleihegläubiger: Fokus auf besicherte, vorrangige Anleihen

Nachgewiesene (geprüfte) hohe Geschäftsergebnisse

Suche nach dauerhaften Wettbewerbsvorteilen und Moat (Schutzwall)

Fokus auf Unternehmen, die hohe Margen und eine hohe Gesamtkapitalrendite erzielen

Antizyklisches Handeln

Strategie III. Balanced Depot

Unternehmensanleihen mit hoher Rendite und bestem Risiko/Rendite-Verhältnis

Systematischer Fokus auf Nischenthemen und Sonderfaktoren

Kontinuierlicher und vorhersehbarer Ertragsfluss

Rechtlicher Schutz für Anleihegläubiger: Fokus auf besicherte und vorrangige Anleihen

Vorausschauende & transparente Kommunikation mit der Unternehmensführung

Geringere Wertschwankungen als Aktien und Vorteile einer effektiven Diversifikation

Feste hohe Anleihezinsen & Verringerung des Zinskurvenrisikos

Zusätzliche Erträge durch Ausnutzung des Zinskurveneffekts

Das Ziel unserer ausgewogenen Strategie ist es, mittel bis langfristig eine höhere Rendite im Vergleich zu einem rein festverzinslichen Anlageportfolio zu erzielen. Die Aktienkomponente bietet die Partizipation an den Entwicklungen der Aktienmärkte und ist somit Haupttreiber der Performance der Strategie. Der Fokus liegt auf Aktien globaler Unternehmen von hoher Qualität, deren Branche von treibenden Wachstumsfaktoren profitiert. Die Anleihenkomponente dient zur Diversifikation, um mehr Ruhe in das Portfolio zu bringen, im Vergleich zu einer reinen Aktieninvestition. Zudem liefern die stetigen Zinszahlungen der Anleihen einen laufenden Cashflow im Portfolio. Dieser kann für Reinvestitionen verwendet werden, um langfristig vom Zinseszinseffekt zu profitieren oder für Liquiditätsbedürfnisse ausgezahlt werden. Der Diversifikationsvorteil der Misch-Strategie ist signifikant, denn obwohl Anleihen und Aktien durchaus korrelieren, erholt sich oft eine Anlageklasse früher als die andere.

Anlagestrategie: Unternehmensanleihen

Im festverzinslichen Bereich setzen wir auf Nischenthemen und Sonderfaktoren, die zu höheren Zinsen oder Anleiherenditen führen. Dies sind z. B. Erstemissionen, Anleihen mit einem Emissionsvolumen von weniger als 100 Mio. EUR oder ohne Bewertung durch die drei großen Ratingagenturen. Sonderfaktoren sind Krisen, die ein erhöhtes Chancenpotenzial bieten, wie z.B. die EU-Staatsschuldenkrise, aktuell die schwere Rezession durch Corona sowie sogenannte »Fallen Angels«.

Sicherheitselemente für das Risikomanagement:

Verringerung des Zinskurvenrisikos: Die Laufzeiten liegen im Durchschnitt unter vier Jahren.

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Verringerung des Währungsrisikos: Der Fokus liegt auf EUR-Wertpapieren, Fremdwährungen werden nur als Hartwährungen von AAA-Ländern beigemischt.

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Verringerung des Ausfallrisikos: Inhouse-Analysen mit regelmäßigen Treffen mit dem Management der Unternehmen sowie Konzentration auf besicherte vorrangige Anleihen.

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Anlagestrategie: Aktien

Die Anlagestrategie für Aktien basiert auf dem Value-Investing-Ansatz nach Munger. Der Schwerpunkt liegt auf qualitativ hochwertigen globalen Unternehmen, die Wettbewerbsvorteile gegenüber ihren Konkurrenten haben. Dieser Moat (Schutzwall) ermöglicht es den Unternehmen, hohe Margen und damit eine hohe Gesamtkapitalrendite zu erzielen. Die Wettbewerbsvorteile können langfristige Patente oder Lizenzen, hohe Börsengebühren oder eine starke Marke sein. Interessant sind Unternehmen, die in wachsenden Märkten tätig sind und einen technologischen Vorsprung gegenüber ihren Wettbewerbern haben. Diese Unternehmen finden wir vor allem in den Bereichen Technologie, Gesundheit, Digitalisierung und Online-Konsum.

Jetzt ist das ideale Zeitfenster, um in Anleihen zu investieren. Die aktuellen Unternehmens-Zinsen liegen überwiegend über 7 % p.a.

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