Die Rolle des Beraters
Ein Berater stellt dem Kunden seine berufliche Erfahrung und sein Fachwissen zur Verfügung. Dies ermöglicht es dem Kunden, so zu planen, zu handeln und sich zu schützen, als ob er über das Fachwissen des Beraters verfügen würde.
Eine gute Beratung erfordert:
OBJEKTIVE ANALYSE
Analyse der Lebensumstände, Finanzsituation, Risikobereitschaft, Anlagehorizont, Anlageziele und Bedürfnisse des Kunden (u.m. Alter, Ruhestandsbedarf, Steuerdomizil)
STRATEGIEPLANUNG
Das Ergebnis der objektiven Analyse, die Risikofähigkeit und Risikobereitschaft, liefert die Basis für die Strategieplanung.
STRATEGISCHE UMSETZUNG
Die Strategieplanung liefert die Rahmenbedingung die Portfoliozusammenstellung und somit das Investment.
Unparteilichkeit und Unabhängigkeit
Die Unparteilichkeit und Unabhängigkeit des Beraters ist notwendig für die Empfehlung eines Investments oder Dienstleistung.
Unparteilichkeit und Unabhängigkeit
Oft ist es der letzte Punkt, Unparteilichkeit und Unabhängigkeit, der die Beratungsbeziehung belastet. Das wirtschaftliche Interesse, den Kauf bestimmter Produkte oder Dienstleistungen zu empfehlen, ist groß, und der Finanzsektor ist von dieser Dynamik nicht ausgenommen. Die Folgen können schwerwiegend sein. Sie reichen von der Übernahme von Risiken, die mit den Bedürfnissen des Anlegers nicht vereinbar sind, bis hin zu echten Katastrophen mit erheblichen Kapitalverlusten.
Wer zahlt die Rechnung?
Dies gilt für alle Bereiche, weshalb ein Finanzberater ebenso wie ein Buchhalter, ein Architekt, ein Arzt oder ein Rechtsanwalt direkt von seinem Kunden bezahlt werden sollte. Stellen Sie sich vor, was passieren würde, wenn ein Arzt nicht mehr von seinem Patienten oder dessen Versicherung für die Verschreibung von Medikamenten bezahlt würde, sondern von den Pharmaunternehmen: Er würde nicht mehr ausschließlich im Interesse des Patienten handeln.
Wenn wir uns also an einen Berater wenden, müssen wir zunächst prüfen, ob seine Interessen mit unseren eigenen oder mit denen der Bank und der Anbieter von Produkten und Dienstleistungen wie Zertifikaten oder Investmentfonds übereinstimmen.
Man kann nicht zwei Herren dienen.
Gute Beratung hat ihren Preis.
So absurd es auch klingen mag, kostenlose Beratung ist in diesem Bereich ein Problem. Es sei denn, wir haben es mit gemeinnützigen Vereinen zu tun. Wenn wir nicht direkt für die Beratung bezahlen, kann das nur eines bedeuten: Ein Dritter bezahlt den Berater ohne unser Wissen, was einen offensichtlichen Interessenkonflikt schafft.
Genève Invest & Unabhängigkeit
Bei Genève Invest (Europe) sind wir stolz auf unsere Unabhängigkeit. Sie erlaubt es uns, unsere Fähigkeiten und Erfahrungen vollständig und exklusiv in den Dienst unserer Kunden zu stellen, ohne irgendeinem kommerziellen Druck zu unterliegen, Produkte von Dritten zu fördern. Unsere Analysten und Berater sind daher frei, die Ziele des Kunden zu analysieren und eine personalisierte Anlagestrategie zu planen und umzusetzen, indem sie kontinuierlich nach den besten Anlagemöglichkeiten auf dem Markt suchen.
Unabhängiger Finanzvermittler
Genève Invest (Europe) ist Mitglied der Association Luxembourgeoise des Professionnels du Patrimoine (ALPP), einem angesehenen Dachverband der wichtigsten unabhängigen Finanzvermittler in Luxemburg, der die Einhaltung eines strengen Ethikkodexes zum Schutz der Kundeninteressen vorschreibt.
