Die richtige Balance zwischen Aktien und Anleihen.
Das Genève-Invest-Konzept setzt im Rahmen des Value-Investing den Schwerpunkt auf vielversprechende Qualitätsaktien und Unternehmensanleihen mit dem besten Risiko-Rendite-Verhältnis.
Strategie II. Festverzinslich Plus
Value-Investing-Ansatz (nach Munger) + Megatrends: Unternehmen mit langfristigen und sich überschneidenden Veränderungsprozessen, die den gesellschaftlichen und technologischen Wandel betreffen
Systematische Konzentration auf Nischenthemen und Sonderfaktoren
Kontinuierlicher und vorhersehbarer Ertragsfluss
RechtlicherSchutzfür Anleihegläubiger: Schwerpunkt auf besicherten, vorrangigen Anleihen
Nachgewiesene (geprüfte) hohe Geschäftsergebnisse
Suche nach nachhaltigen Wettbewerbsvorteilen und einem „Moat“ (Schutzwall)
Fokus auf Unternehmen, die hohe Margen und eine hohe Gesamtkapitalrendite erzielen
Antizyklisches Handeln
Strategie III. Ausgewogenes Depot
Unternehmensanleihen mit hoher Rendite und optimalem Risiko-Rendite-Verhältnis
Systematische Konzentration auf Nischenthemen und Sonderfaktoren
Kontinuierlicher und vorhersehbarer Ertragsfluss
Rechtlicher Schutz für Anleihegläubiger: Schwerpunkt auf besicherten und vorrangigen Anleihen
Vorausschauende und transparente Kommunikation mit der Unternehmensleitung
Geringere Kursschwankungen als bei Aktien und Vorteile einer effektiven Streuung
Stabile hohe Anleihezinsen und Verringerung des Zinskurvenrisikos
Zusätzliche Erträge durch Nutzung des Zinskurveneffekts
Das Ziel unserer ausgewogenen Strategie ist es, mittel- bis langfristig eine höhere Rendite im Vergleich zu einem rein festverzinslichen Anlageportfolio zu erzielen. Die Aktienkomponente ermöglicht die Teilhabe an den Entwicklungen der Aktienmärkte und ist somit der Haupttreiber der Wertentwicklung der Strategie. Der Fokus liegt auf Aktien globaler Unternehmen von hoher Qualität, deren Branche von treibenden Wachstumsfaktoren profitiert. Die Anleihenkomponente dient der Diversifizierung, um im Vergleich zu einer reinen Aktienanlage mehr Stabilität in das Portfolio zu bringen. Zudem sorgen die regelmäßigen Zinszahlungen der Anleihen für einen laufenden Cashflow im Portfolio. Dieser kann für Reinvestitionen genutzt werden, um langfristig vom Zinseszinseffekt zu profitieren, oder zur Deckung des Liquiditätsbedarfs ausgezahlt werden. Der Diversifizierungsvorteil der Mischstrategie ist erheblich, denn obwohl Anleihen und Aktien durchaus miteinander korrelieren, erholt sich oft eine Anlageklasse früher als die andere.
Anlagestrategie: Unternehmensanleihen
Im Bereich der festverzinslichen Wertpapiere setzen wir auf Nischenthemen und Sonderfaktoren, die zu höheren Zinsen oder Anleiherenditen führen. Dazu zählen beispielsweise Erstemissionen, Anleihen mit einem Emissionsvolumen von weniger als 100 Mio. EUR oder ohne Bewertung durch die drei großen Ratingagenturen. Zu den Sonderfaktoren zählen Krisen, die ein erhöhtes Chancenpotenzial bieten, wie z. B. die EU-Staatsschuldenkrise, aktuell die schwere Rezession infolge der Corona-Pandemie sowie sogenannte „Fallen Angels“.
Sicherheitselemente für das Risikomanagement:
Anlagestrategie: Aktien
Die Anlagestrategie für Aktien basiert auf dem Value-Investing-Ansatz nach Munger. Der Schwerpunkt liegt auf qualitativ hochwertigen globalen Unternehmen, die Wettbewerbsvorteile gegenüber ihren Konkurrenten haben. Dieser „Moat“ (Schutzwall) ermöglicht es den Unternehmen, hohe Margen und damit eine hohe Gesamtkapitalrendite zu erzielen. Zu den Wettbewerbsvorteilen zählen langfristige Patente oder Lizenzen, hohe Börsengebühren oder eine starke Marke. Interessant sind Unternehmen, die in Wachstumsmärkten tätig sind und einen technologischen Vorsprung gegenüber ihren Wettbewerbern haben. Diese Unternehmen finden wir vor allem in den Bereichen Technologie, Gesundheit, Digitalisierung und Online-Konsum.
Auf der Grundlage Ihres Profils entwickeln wir eine Anlagestrategie und wählen Unternehmensanleihen und Aktien aus, die zu Ihren Zielen passen.
Vereinbaren Sie jetzt einen Rückruf durch einen unserer Experten. Wir stimmen gemeinsam Ihre Anlageziele und Ihr Profil ab und stellen daraus ein Portfolio aus passenden Unternehmensanleihen und bei Bedarf auch Aktien zusammen.