Les actions constituent-elles un placement sûr ?
DC'est une question à laquelle il est difficile d'apporter une réponse générale. Un placement en actions qui semble sûr pour certains peut être considéré comme totalement risqué par d'autres. Mais quels sont les facteurs qui déterminent si une action peut être considérée comme un placement sûr ? En principe, il n'existe pas de sécurité absolue, et l'avenir est incertain. Nous le savons tous ! Néanmoins, avec du bon sens et un calcul avisé, il est possible, dans une certaine mesure, d’orienter les choses, y compris pour l’avenir. Il en va de même pour les placements financiers, que nous pouvons gérer nous-mêmes et mener à bien en respectant quelques règles de base.
Cela vaut également pour un investissement en actions. En achetant une action, on prend une participation au capital d'une entreprise et on en devient copropriétaire. Pour que cetteparticipation en actionssoitla plussûrepossible, il est essentiel que l’entreprise survive et ne fasse pas faillite. Mieux encore, il serait souhaitable que l’entreprise puisse augmenter son chiffre d’affaires et ses bénéfices à l’avenir. Si tel est le cas, ses actions seront elles aussi « sûres ». Se pose alors la grande question : quelles sont ces entreprises ?
Il s'agit d'entreprises qui mettent en œuvre des modèles économiques exceptionnels. Des modèles économiques uniques, impossibles à copier facilement. Des modèles économiques présentant des barrières à l'entrée élevées pour les concurrents. Une entreprise ainsi positionnée dispose d'un pouvoir de fixation des prix et peut dégager des marges élevées dans son secteur d'activité. Google, Microsoft et Apple sont des exemples classiques de ce type d'entreprises. Ces trois entreprises ont dominé le marché dans leurs secteurs respectifs pendant des années, voire des décennies, et ont connu une croissance quasi miraculeuse. Et bien sûr, elles ont procuré beaucoup de satisfaction à leurs propriétaires, c'est-à-dire à leurs actionnaires.
Il ne s'agit toutefois pas d'identifier ces entreprises a posteriori, mais bien à l'avance.
Trois tendances boursières pour un placement sûr
IDans quels domaines des changements économiques et sociaux de grande ampleur sont-ils à prévoir à l'avenir ? Où peut-on s'attendre à une forte croissance ?
À cet égard, Genève Invest a identifié trois grandes tendances majeures pour l'avenir, c'est-à-dire pour les 10 ou 20 prochaines années :
- Consommation internationale : de plus en plus de personnes en Asie et en Afrique vont intégrer la classe moyenne et adopter les habitudes de consommation occidentales.
- Vieillissement croissant de la population mondiale : les besoins en matière de services médicaux et d'innovations vont augmenter.
- Technologie et numérisation : nous vivons actuellement la révolution numérique. De plus en plus d'aspects de notre vie quotidienne se déplacent vers Internet. La nécessité d'exploiter intelligemment ce flot de données ne fera que s'accroître.
La quasi-totalité des entreprises et des actions identifiées par Genève Invest comme présentant un intérêt d'investissement s'inscrivent dans au moins l'une des trois grandes tendances. Il s'agit donc d'actions auxquelles on attribue un fort potentiel de croissance.
Une fois que nous avons identifié une sélection de bonnes actions, il s'agit désormais de les intégrer dans un portefeuille aussi diversifié que possible. Cette large diversification est essentielle pour renforcer la sécurité du portefeuille et réduire au maximum le « risque de concentration », c'est-à-dire la concentration sur un nombre restreint d'actions. Vous avez des doutes quant à la sécurité de votre portefeuille ?Demandezdès maintenant uneanalysegratuite et sans engagementde votre portefeuille.
Pourtant, même les actions d'entreprises exceptionnelles sont soumises à des fluctuations de cours tout à fait normales, que beaucoup trouvent désagréables – surtout lorsque les cours baissent.
Notre conclusion sur les actions en tant que placement « sûr »
C’estC’est là que le facteur temps entre en jeu. Plus un investisseur dispose de temps (et donc de patience), moins les fluctuations quotidiennes du cours d’une action ont d’importance. Après une durée d’investissement de cinq ans ou plus, une action devient « sûre » ! Ainsi, sur les grands marchés boursiers et indices boursiers tels que le DAX, l’Eurostoxx, le Dow Jones, le Nasdaq ou le S&P 500, on ne trouve pas une seule période de dix ans au cours de laquelle un investisseur ayant diversifié son portefeuille aurait perdu de l’argent. Il convient toutefois de préciser que les évolutions passées ne se répercutent pas toujours à l’identique sur l’avenir.
Néanmoins, comme mentionné au début, le bon sens et un calcul avisé permettent de réaliser un placement financier sûr, même dans un avenir incertain. Les actions ne font pas exception à la règle en tant que placement sûr.
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