L'or comme placement financier ?
Wquels mythes entourent l’or depuis la nuit des temps ! Au cours des siècles passés, des guerres ont été menées et des continents entiers pillés uniquement pour l’or. Il existait même une pseudoscience, l’alchimie, qui s’intéressait à la fabrication artificielle de l’or et jouissait d’une grande considération. L’éclat de l’or éclipsait tout le reste. Quelle est aujourd’hui la signification de l’or ? Peut-onutiliserl'or commeplacement financieret est-ce judicieux ? C'est à ces questions que nous souhaitons répondre dans le texte qui suit, en nous appuyant sur notre expérience en matière d'investissement dans l'or.
Au cours des 20 dernières années, le cours de l'or a oscillé entre 250 et 2 000 dollars américains l'once d'or fin. Le cours de l'or est donc très volatil.
Quelles sont les différentes formes d'investissement dans l'or ? Vous pouvez acheter de l'or sous forme de lingots, de pièces d'or, de bijoux en or, de comptes en or, de fonds investis dans l'or, de produits dérivés sur l'or, de certificats sur l'or, d'actions de sociétés minières aurifères ou de fonds d'actions aurifères. Il existe donc de nombreuses formes d'investissement dans l'or, qui présentent chacune des coûts, des risques et des opportunités différents.
Quels sont les avantages d'un placement dans l'or ?
L'or, monnaie refuge
Par le passé, l'or a toujours résisté aux guerres, aux récessions économiques, aux pandémies et aux réformes monétaires, et a toujours été très prisé par les investisseurs.
L'or pour la diversification des risques
Dans le cadre d'un portefeuille d'investissement diversifié, l'or peut jouer un rôle stabilisateur, notamment lorsque les marchés boursiers sont volatils et en période de forte inflation.
L'or, une matière première rare
L'or n'est disponible qu'en quantités limitées et, contrairement à une monnaie fiduciaire, il ne peut pas être multiplié à l'infini. En raison de cela et de la forte demande dont il fait l'objet, l'or a une valeur relativement élevée.
DLe revers de la médaille est que Genève Invest a constaté à plusieurs reprises les problèmes suivants :l'achat d'or en petites quantités revient cher.
L'once troy d'or vaut actuellement environ 1 800 USD ou 1 600 EUR. Si vous souhaitez acheter une once troy auprès d'une banque ou d'un négociant en or, il existe un écart de 5 % entre le prix d'achat et le prix de vente. Pour des quantités encore plus faibles, cet écart peut dépasser 10 %. Il peut alors falloir beaucoup de temps avant qu’une hausse du cours de l’or ne compense la perte initiale.
Le stockage de l'or coûte cher.
Vous pouvez bien sûr conserver votre or chez vous à moindre coût. Mais il convient d'évaluer soigneusement les risques que cela comporte. L'alternative consiste à déposer l'or dans un coffre-fort bancaire. Le loyer peut rapidement s'élever à 200 euros, voire plus, par an. De plus, les coffres-forts bancaires sont très recherchés et rares.
L'or comporte un risque de change.
L'or étant négocié dans le monde entier en dollars américains, le taux de change du dollar par rapport à la devise de référence concernée constitue un facteur important lors de l'achat et de la vente d'or. Souvent, les fluctuations du taux de change ne sont pas moins importantes que celles du cours de l'or lui-même. Pour un investisseur en euros, cela signifie qu'il peut subir une perte même si le cours de l'or a augmenté.
L'or ne rapporte ni intérêts ni dividendes
L'or ne génère aucune valeur, car il ne sert à rien. Il n'y a donc ni intérêts ni dividendes. Les frais de stockage restent toutefois à prendre en compte.
Le cours de l'or est soumis à de fortes fluctuations.
En tant qu'investisseur dans l'or, vous devez espérer que le cours de l'or augmentera à l'avenir. Cela ne se produira que si la demande augmente alors que la production d'or reste stable. Mais cela n'a pas toujours été le cas. Entre 1987 et 1999, le cours de l'or a chuté de moitié.
C'est actuellement le moment idéal pour investir dans les obligations. Les obligations d'entreprises offrent actuellement des rendements supérieurs à 7,10 % par an.
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Voici ce que dit Genéve Invest au sujet d'un placement dans l'or
Genève Invest recommande, lors d’un placement financier, de veiller tout particulièrement à une large diversification entre différentes classes d’actifs et différents types de placements. Par le passé, l’or a prouvé, en période de crise, qu’il pouvait, sous certaines conditions, compenser les pertes subies dans d’autres classes d’actifs telles que les actions ou l’immobilier. La performance à long terme de l'or sur plusieurs décennies a toutefois montré qu'après déduction des frais et compte tenu de l'inflation, il n'a été possible de réellement gagner de l'argent avec l'or que pendant un nombre relativement restreint de courtes périodes.
Genève Invest recommande donc d'investir au maximum entre 5 % et 10 % du portefeuille total dans l'or, et ce uniquement à des fins de diversification des risques, car il existe tout simplement des alternatives plus rentables et plus lucratives.